Investpuls Entnahmeportfolio: Strukturierte Entnahmen mit Fokus auf Stabilität und Planungssicherheit
In der Entnahmephase steht nicht die Rendite, sondern planbare Entnahmen im Vordergrund – auch in schwachen Börsenjahren. Das Investpuls-Entnahmeportfolio gliedert das Vermögen in Liquiditäts-, Sicherheits- und Renditebausteine, um das Sequenzrisiko abzufedern und die Kaufkraft zu erhalten.
Ein strukturiertes Entnahmeportfolio ist die Grundlage für eine planbare Vermögensnutzung in der Entnahmephase. Denn mit dem Beginn regelmäßiger Entnahmen verändern sich die Anforderungen grundlegend: Während in der Aufbauphase die langfristige Renditeoptimierung im Vordergrund steht, rücken nun Stabilität und Planbarkeit in den Mittelpunkt. Schwankungen an den Kapitalmärkten, längere Schwächephasen und vor allem Kursrückgänge zu Beginn der Entnahme gewinnen deutlich an Bedeutung – sie können die langfristige Tragfähigkeit eines Vermögens maßgeblich beeinflussen.
Vor diesem Hintergrund verfolgt das Investpuls-Entnahmeportfolio einen bewusst funktionalen Ansatz: Laufende Entnahmen werden von kurzfristigen Marktbewegungen entkoppelt, während ein Teil des Vermögens weiterhin langfristig investiert bleibt. Dazu wird das Portfolio gezielt in einen Liquiditäts-, einen Sicherheits- und einen Renditebaustein gegliedert – mit dem Ziel, das Sequenzrisiko zu reduzieren, die Entnahmesicherheit zu erhöhen und die Kaufkraft über unterschiedliche Marktphasen hinweg zu erhalten. Die Steuerung erfolgt dabei diszipliniert und regelbasiert. Wie die Bausteine aufgebaut sind und wie die Entnahmeregeln funktionieren, zeigt das vollständige Modell.