Portfolios
Unsere Investpuls-Portfolios zeigen, wie systematisch aufgebaute Anlagestrategien in der Praxis funktionieren. Für jedes Portfolio erläutern wir Aufbau, Gewichtung, Asset-Allokation und Rebalancing-Regeln.
Portfolio 01
Weltaktien
Global gestreutes Aktienportfolio für langfristigen Vermögensaufbau – breit diversifiziert über Regionen und Unternehmensgrößen.
Anlageziel
Aktienbasierter Vermögensaufbau
Kennzahlen seit Januar 2015
Ø Rendite p.a.
10,76 %
historische Simulation
Volatilität p.a.
13,38 %
Schwankungsbreite
Max. Drawdown
−21,1 %
März 2020
TER gewichtet p.a.
≈ 0,15 %
laufende Kosten
Strategie
Das Weltaktienportfolio ist ein global diversifiziertes Aktienportfolio für langfristigen Vermögensaufbau. Die Konstruktion folgt festen Regeln und orientiert sich an wissenschaftlich belegten Prinzipien der Kapitalmarktforschung – ohne Marktprognosen, kurzfristiges Timing oder Einzeltitelwetten.
Für Mitglieder
Detaillierte Analyse · ETF-Auswahl mit ISINs · Konkrete Gewichtungen · Rebalancing-Methodik · Laufende Updates
Die laufende Entwicklung des Portfolios sowie mögliche Anpassungen werden im Monatsreport dokumentiert.
Portfolio 02
Multi-Asset
Breit diversifiziert über mehrere Anlageklassen – Renditechancen nutzen, Risiken gezielt steuern.
Anlageziel
Multi-Asset-Vermögensaufbau
Kennzahlen seit Januar 2015
Ø Rendite p.a.
15,57 %
historische Simulation
Volatilität p.a.
14,13 %
Schwankungsbreite
Max. Drawdown
−18,7 %
Dezember 2018
TER gewichtet p.a.
≈ 0,14 %
laufende Kosten
Strategie
Das Multi-Asset-Portfolio kombiniert mehrere Anlageklassen, um Renditechancen breiter zu nutzen und Risiken gezielter zu steuern. Neben Aktien enthält es Anleihen sowie ergänzende Bausteine. Aufbau, Gewichtung und laufende Pflege folgen einem systematischen, regelbasierten Ansatz.
Für Mitglieder
Detaillierte Analyse · ETF-Auswahl mit ISINs · Allokation je Anlageklasse · Rebalancing-Methodik · Laufende Updates
Die laufende Entwicklung des Portfolios sowie mögliche Anpassungen werden im Monatsreport dokumentiert.
Portfolio 03
Entnahme
Strukturierte Entnahmen mit Fokus auf Stabilität, Liquiditätsplanung und langfristige Tragfähigkeit.
Anlageziel
Planbare Entnahmen
Hinweis zur Entnahmephase
Die Entnahmephase ist besonders individuell. Wie ein Portfolio ausgestaltet sein sollte, hängt unter anderem von Entnahmehöhe, Zeithorizont, sonstigen Einkünften, steuerlicher Situation, Risikotragfähigkeit und persönlichem Sicherheitsbedürfnis ab. Das Investpuls-Entnahmeportfolio ist daher kein allgemeingültiger Entnahmeplan, sondern ein strukturiertes Modellportfolio zur Orientierung.
Strategie
Das Entnahmeportfolio ist ein systematisch aufgebautes Portfolio für die Entnahmephase. Ziel ist es, laufende Entnahmen planbarer zu machen, das Risiko von Entnahmen in schwachen Marktphasen (Sequenzrisiko) abzufedern und die Kaufkraft des Vermögens langfristig zu erhalten. Aufbau, Gewichtung und laufende Pflege folgen einem festen, regelbasierten Ansatz.
Für Mitglieder
Detaillierte Analyse · ETF-Auswahl mit ISINs · Allokation je Anlageklasse · Beispielhafte Umsetzung des Entnahmeportfolios · Rebalancing-Methodik
Datenquelle: Curvo.eu, Berechnung in EUR auf Basis von Monatsendwerten. Es handelt sich um eine historische Simulation der jeweiligen Portfoliozusammensetzung und nicht um real erzielte Ergebnisse. Historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Die dargestellten Modellportfolios dienen der allgemeinen Information und stellen keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar.